Bankacılık ve Finans Hukuku

Uluslararası finans piyasaları hâlen ilgi odağında olmaya devam etmektedir. Piyasada faaliyet gösteren aktörler açısından, bankacılık ve finans hukuku alanındaki hukuki sorulara hızlı ve doğru yanıt verebilmek giderek daha önemli hâle gelmektedir. Bunun başlıca nedeni, güncel gelişmelere ve artan zorluklara uyum sağlamak amacıyla sürekli değişen ve yenilenen düzenlemelerdir. Ayrıca, finansal yapılar da teknolojik yenilikler ve düzenleyici değişikliklere uyum sağlamak üzere dinamik bir şekilde evrilmektedir.

GEMS SCHINDHELM, bankacılık ve finans hukuku alanındaki yeni ve karmaşık hukuki meselelerde danışmanlık vermektedir. Piyasadaki aktörlerle yakın iş birliği içerisinde çalışarak, sizi ilk aşamadan projenin tamamlanmasına kadar – çoğu zaman birden fazla yıl süren süreçlerde – destekliyoruz. Size proje planlamasından, yenilikçi finansman modellerinin geliştirilmesine ve ilgili sözleşmelerin müzakere edilip hazırlanmasına kadar her aşamada eşlik ediyoruz.

Ayrıca danışmanlık sürecinin her aşamasında diğer uzmanlık alanlarımızdaki ekiplerle sürekli iletişim hâlindeyiz. Özellikle vergi hukuku ve şirketler hukuku alanındaki meslektaşlarımızla yakın iş birliği içinde çalışıyoruz. Sınır ötesi projelerde ise Schindhelm Allianz’ın ülke ofisleriyle koordineli olarak çalışıyoruz.

Bankacılık ve Finans Hukukunda Danışmanlık İhtiyacı

Şirketler, hem hukuki ve düzenleyici yükümlülüklere uyum sağlamak hem de ekonomik hedeflerine ulaşmak gibi çift yönlü bir zorlukla karşı karşıyadır. Bankacılık hukuku ise özellikle karmaşık bir alan olup, tek bir kanunla düzenlenmemektedir; bunun yerine ticaret hukuku, medeni hukuk, vergi hukuku ve bankacılık ve sermaye piyasası mevzuatı başta olmak üzere birçok farklı düzenleme tarafından şekillendirilmektedir.

Bu nedenle şirketlerin, bankacılık ve finans hukuku alanında sürekli bir avukat desteği alması büyük önem taşır. Hukuki danışmanlık gerektiren başlıca durumlar şunlardır:

• Finansman ve işlemlerin yapılandırılması: Ekonomik, vergisel ve denetimsel (regülatif) hususların dikkate alınması – örneğin gayrimenkul finansmanı, proje finansmanı ve her türlü yeniden yapılanma süreçlerinde.
• Finansmanların yeniden yapılandırılması: Yeni ekonomik koşullara uyum sağlanması amacıyla mevcut finansal yapıların revize edilmesi.
• Finansman kaynaklı uyuşmazlıklar: Yargı mercileri nezdinde temsil.
• Uluslararası işlemler: Farklı hukuk sistemleri ve düzenlemelerin dikkate alınarak sürecin yürütülmesi.
• Düzenleyici uyum (regulatory compliance): Ulusal ve uluslararası finansal düzenlemelere, özellikle kara para aklamayla mücadele (AML) hükümlerine uyumun sağlanması.

Bankacılık ve Finans Hukukundaki Uzmanlığımız

GEMS SCHINDHELM’in ekibi, banka ve finansman alanının karmaşıklığını sizin için sadeleştirerek, uygulanabilir ve pratik çözümler sunmayı hedeflemektedir. Büyük ve orta ölçekli şirketlere, uluslararası holdinglere, kamu kurumlarına, ulusal ve uluslararası bankalara ve fonlara banka ve finans hukuku kapsamındaki konularda danışmanlık hizmeti veriyoruz. Bu süreçte çeşitli uzmanlık alanlarında faaliyet gösteriyor ve her bir müvekkilimizin özel ihtiyaçlarına uygun, kişiye özel çözümler sunuyoruz.

Çalışma Şeklimiz

Bankacılık ve finans hukukuna ilişkin dosyalar, gerektiğinde şirketler hukuku ve vergi boyutuyla birlikte ele alınır; vergisel konularda mali müşavirlerle, sınır ötesi işlemlerde ise Schindhelm Allianz’ın ülke ofisleriyle koordinasyon sağlanır.

Bankacılık ve Finans Hukukundaki Uzmanlık Alanlarımız

Bankacılık ve finans hukuku alanındaki çalışmalarımız arasında şunlar yer almaktadır:

Şirket alım finansmanı

Bir şirketin alıcısı tarafından gerçekleştirilen satın alma işleminin finansmanını ifade eder. Bu finansman, öz kaynaklar (iç finansman) veya dış kaynaklardan sağlanan borçlanma (dış finansman) yoluyla gerçekleştirilebilir.

Yatırım finansmanı

Şirketlerin makine, gayrimenkul veya teknik tesis gibi varlıkları edinmesi, geliştirmesi ya da genişletmesi amacıyla sermaye temin edilmesini ifade eder.

Banka, sigorta, sermaye piyasası ve finansal denetim hukuku

Bu alanda düzenleyici sorular ile uyum (compliance) konularında danışmanlık sunuyoruz.

Due Diligence (Durum Tespiti)

Bir işlem öncesinde, hedef şirketin kapsamlı ve hukuki açıdan da detaylı bir şekilde incelenmesi gerekir. Bu, şirketler hukukundaki özen yükümlülüğüne uygun hareket edilmesini sağlar. Due diligence süreci, risk analizine hizmet ederken aynı zamanda işlem yapısının oluşturulmasına veya ihtiyaçlara göre uyarlanmasına olanak tanır.

Kara para aklamanın önlenmesi

Suç gelirlerinden elde edilen malvarlıklarının finansal sisteme sokulmasının önüne geçilmesi için önleyici tedbirler alınmalıdır.

Gayrimenkul finansmanı

Bir gayrimenkulün satın alınması, inşa edilmesi veya yenilenmesi, gelecekteki piyasa koşullarını da göz önünde bulunduran dikkatli bir planlama gerektirir.

Sermaye piyasası mevzuatına uyum (compliance)

Her türlü sermaye piyasası işlemi ve bu işlemlerle bağlantılı faaliyetler sırasında; piyasa şeffaflığının sağlanması, içerden öğrenenlerin ticaretinin (insider trading) önlenmesi ve finansal raporlama yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla yasal düzenlemelere tam uyum sağlanmalıdır.

Grup içi finansman / Nakit havuzu yönetimi (Cash Pooling)

Cash pooling, farklı ödeme hesaplarının merkezi bir yapıda birleştirilerek likidite yönetimini kolaylaştırır. Bu sayede grup şirketleri, bankalar nezdinde daha avantajlı koşullar elde edebilir ve finansman maliyetlerini düşürebilir. Ancak bu süreçte, yasa dışı sermaye iadesi yasağının ihlal edilmemesine özellikle dikkat edilmelidir.

Leasing modelleri (sale and lease back ve lease and lease back dâhil)

Finansal kiralamanın bu özel türüyle şirketler, varlıklarını satarak satış bedelini nakde çevirebilir ve aynı varlığı leasing şirketinden kiralayarak kullanmaya devam edebilir. Doğru şekilde uygulandığında, bu yöntem şirketlere hem likidite sağlar hem de sabit varlıklarını operasyonel olarak kullanmaya devam etme imkânı sunar.

Proje finansmanı

Proje finansmanının yapılandırılması, projeye özgü risklerin dikkatle analiz edilmesini ve ayrıntılı finansman planlarının hazırlanmasını gerektirir. Bu sayede şirketler, projeleri için gerekli sermayeyi banka ve yatırımcılardan temin edebilirler.

Finansal alandaki uyuşmazlıklara ilişkin hukuk davaları

Şirketlerin, gerek mahkeme nezdinde gerekse alternatif uyuşmazlık çözüm yolları kapsamında yürütülecek süreçler için hukuki olarak hazırlıklı olmaları gerekir.

Devralma hukuku

Bir şirketin başka bir şirket üzerinde kontrol sağlaması sürecinde, düzenli, şeffaf ve yasal mevzuata uygun bir işlemin yürütülmesi zorunludur.

Şirketler için sözleşme hazırlanması

Şirketler ile diğer taraflar arasında yapılacak sözleşmelerin, hukuki riskleri en aza indirecek şekilde dikkatle düzenlenmesi ve tarafların hak ve yükümlülüklerinin açıkça tanımlanması gerekir.