Bank- und Finanzrecht

Internationale Finanzmärkte stehen weiterhin im Rampenlicht. Für Marktteilnehmer wird es immer wichtiger, schnell auf rechtliche Fragen im Bank- und Finanzrecht zu reagieren. Grund dafür sind insbesondere neue und ständig angepasste Regularien, die den aktuellen Entwicklungen und Herausforderungen gerecht werden müssen. Zudem entwickeln sich Finanzstrukturen dynamisch weiter, um sich an technologische Innovationen und regulatorische Änderungen anzupassen.

GEMS SCHINDHELM berät zu neuen und komplexen Rechtsfragen im Bank- und Finanzrecht. Wir unterstützen Sie als Marktteilnehmer in enger Partnerschaft. So begleiten wir Sie von Beginn an bis zur Vollendung eines Projekts oft auch über mehrere Jahre hinweg und unterstützen Sie von der Projektplanung über die Ausarbeitung neuer und innovativer Finanzierungen bis hin zur Verhandlung und Erstellung der entsprechenden Verträge.

Zudem tauschen wir uns in allen Phasen der Beratung mit den Spezialisten aus unseren anderen Praxisgruppen aus. So arbeiten wir insbesondere mit den Kollegen aus dem Steuer- und Gesellschaftsrecht eng zusammen. Bei grenzüberschreitenden Projekten arbeiten wir mit den Länderbüros der Schindhelm-Allianz zusammen.

Beratungsbedarf im Bank- und Finanzrecht

Unternehmen stehen vor der Herausforderung, rechtlichen und regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und gleichzeitig ihre wirtschaftlichen Ziele zu erreichen. Das Bankrecht ist besonders komplex, da es nicht durch ein einziges Gesetzbuch geregelt wird, sondern durch eine Vielzahl von Regelungen aus dem Unternehmensrecht, Zivilrecht, Steuerrecht und anderen Normen, insbesondere des Bank- und Kapitalmarktrechts, bestimmt wird.

Daher sollten Unternehmen fortlaufend die Unterstützung eines Anwalts im Bank- und Finanzrecht in Anspruch nehmen. Typische Anlässe, die rechtliche Beratung erfordern, sind:

• Strukturierung von Finanzierungen und Transaktionen: Berücksichtigung wirtschaftlicher, steuerlicher und aufsichtsrechtlicher Aspekte, z.B. bei Immobilienfinanzierungen, Projektfinanzierungen sowie Umgründungen aller Art.
• Restrukturierung von Finanzierungen: Anpassung an neue wirtschaftliche Situationen.
• Streitigkeiten bezüglich Finanzierungen: Vertretung in gerichtlichen Verfahren.
• Internationale Transaktionen: Berücksichtigung unterschiedlicher Rechtsordnungen und Regularien.
• Regulatorische Compliance: Einhaltung nationaler und internationaler Finanzvorschriften, z.B. im Bereich der Anti-Geldwäsche (AML).

Unsere Expertise im Bank- und Finanzrecht

Das Ziel des Teams von GEMS SCHINDHELM ist es, Ihnen im komplexen Bereich des Bank- und Finanzierungswesens einfache und praxisorientierte Lösungen anzubieten. Wir beraten große und mittelständische Unternehmen, internationale Konzerne, öffentliche Institutionen sowie nationale und internationale Banken und Fonds in allen Belangen des Bank- und Finanzrechts. Dabei sind wir in verschiedenen Schwerpunkten tätig und bieten maßgeschneiderte Unterstützung für Ihre spezifischen Bedürfnisse.

So arbeiten wir

Mandate im Bank- und Finanzrecht werden bei Bedarf gemeinsam mit ihren gesellschafts- und steuerrechtlichen Aspekten betreut; steuerliche Fragen werden in Abstimmung mit Steuerberatern bearbeitet, bei grenzüberschreitenden Transaktionen erfolgt die Abstimmung mit den Länderbüros der Schindhelm-Allianz.

Unsere Spezialgebiete im Bank- und Finanzrecht

Zu unseren Tätigkeitsbereichen im Bank- und Finanzrecht zählen:

Akquisitionsfinanzierung

Bezeichnet die Finanzierung eines Unternehmenskaufs durch den Erwerber. Die Finanzierung kann dabei durch Eigenmittel (Innenfinanzierung) oder durch Fremdkapital (Außenfinanzierung) erfolgen.

Anlagenfinanzierung

Meint die Bereitstellung von Kapital für den Erwerb (oder auch Modernisierung oder Ausbau) von Maschinen, Immobilien oder technischen Anlagen für Unternehmen.

Bank, Versicherungs- und Wertpapieraufsichtsrecht, Finanzmarktaufsichtsrecht

Wir beraten Sie zu regulatorischen Fragestellungen sowie Compliance-Fragen.

Due Diligence

Vor einer Transaktion ist eine umfassende – auch rechtliche – Prüfung des Zielunternehmens erforderlich, um den gesellschaftsrechtlichen Sorgfaltsmaßstäben zu genügen. Eine Due Diligence Prüfung dient der Risikoanalyse und auch der Erarbeitung bzw Anpassung der Transaktionsstruktur.

Geldwäsche Prävention

Illegal erlangten Vermögenswerten muss präventiv vorgebeugt werden.

Immobilienfinanzierung

Der Erwerb, Bau oder die Renovierung einer Immobilie benötigt eine sorgfältige Planung, die künftige Marktbedingungen berücksichtigt.

Kapitalmarktrechtliche Compliance

Während jeder Kapitalmarkttransaktion und allen Tätigkeiten in diesem Zusammenhang müssen Gesetze und Vorschriften eingehalten werden, um Marktransparenz zu gewährleisten, Insiderhandel vorzubeugen und Finanzberichterstattung einzuhalten.

Konzerninterne Finanzierungen / Cash Pooling

Cash Pooling ist die Zentralisierung des Liquiditätsmanagements, indem verschiedene Zahlungsverkehrskonten zusammengefasst werden. Somit können Konzerne bessere Konditionen bei Banken erzielen und ihre Finanzierungskosten senken. Besonderes Augenmerk ist dabei auf die Vermeidung einer verbotenen Einlagenrückgewähr zu legen.

Leasingmodelle (einschließlich Sale and Lease Back und Lease and Lease Back)

Mit dieser Sonderform des Finanzierungsleasings können Unternehmen Verkäufe tätigen, um sie anschließend von der Leasinggesellschaft zurück zu leasen. Richtig angewandt können Unternehmen somit liquide Mittel freimachen und dabei das Anlagegut weiterhin nutzen.

Projektfinanzierung

Die Strukturierung einer Projektfinanzierung erfordert eine sorgfältige Risikoanalyse und die Erstellung detaillierter Finanzierungspläne, damit Unternehmen das Kapital für Projekte von Banken und Investoren bereitgestellt bekommen.

Streitige Zivilverfahren im Finanzbereich

Unternehmen benötigen rechtliche Vorbereitung für die Konfliktlösung – bei gerichtlicher wie auch außergerichtlicher Konfliktlösung.

Übernahmerecht

Während ein Unternehmen die Kontrolle über ein anderes erwirbt, muss ein geordneter, transparenter und den gesetzlichen Vorschriften entsprechender Prozess gewährleistet sein.

Vertragsgestaltung für Unternehmen

Verträge zwischen Unternehmen sowie anderen Parteien müssen sorgfältig gestaltet sein, um rechtliche Risiken zu minimieren und die Rechte und Pflichten aller Beteiligten klar zu definieren.